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外匯預付款保函
一、產(chǎn)品定義：
外匯預付款保函是指進(jìn)口方或接受承包的業(yè)主在預付訂金時(shí)要求出口方或承包商提供的擔保，即我行向受益人保證，如申請人未能履行基礎合同中規定的退還預付款義務(wù)時(shí)，則我行負責償還擔保函規定金額（或未還部分）的預付款。
二、產(chǎn)品功能：
為客戶(hù)提供外匯預付款保函作為合同預付款的支付保證。
三、適用對象：
公司客戶(hù)。且具備以下基本條件：
1. 有履行涉外合同能力，經(jīng)工商行政管理部門(mén)批準，已辦理年檢，并持有營(yíng)業(yè)執照的企業(yè)法人和其他經(jīng)濟實(shí)體；
2. 在我行開(kāi)有基本往來(lái)賬戶(hù)或結算賬戶(hù)，與我行有經(jīng)常性、良好的結算業(yè)務(wù)往來(lái)；
3. 有穩定的人民幣或外匯收入來(lái)源，經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄和經(jīng)濟效益良好；
4. 有關(guān)合同、協(xié)議的內容符合國家有關(guān)規定；
5. 能夠按照我行要求提供相應的保證金及資產(chǎn)抵押或在我行享有公開(kāi)／內部授信額度；
6. 反擔保落實(shí)且符合《中華人民共和國擔保法》的規定要求；
7. 符合我行規定的其他條件。
四、操作規程：
1. 客戶(hù)申請。申請人辦理預付款保函時(shí)應提供以下材料：開(kāi)立保函申請書(shū)、貿易合同副本、保函格式、對外保函合同、反擔保函、國家外匯管理局等政府部門(mén)要求的其他材料以及我行認為有必要提供的其他材料。
2. 經(jīng)辦行依權限審批。如同意開(kāi)立，則相應扣減授信額度，非我行授信客戶(hù)應交存100％保證金。
3. 對外開(kāi)立保函。我行審核無(wú)誤后，根據《開(kāi)立保函申請書(shū)》對外開(kāi)立預付款保函。
4. 按月向國家外匯管理局上報對外擔保情況，填寫(xiě)《對外擔保登記表》和《對外擔保反饋表》。
5. 對外履行擔保義務(wù)。收到保函索賠通知后，應經(jīng)當地外匯管理局核準后對外償付。
6. 一旦履行擔保義務(wù)，經(jīng)辦行應根據對外擔保合同和反擔保函向申請人索償。
7. 保函的金額、幣種、受益人、期限等主要條款的修改必須履行與開(kāi)出保函相同的審批程序。
