特別風(fēng)險(xiǎn)提示
★ 銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品與存款存在明顯區(qū)別,理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎。
★ 本理財(cái)產(chǎn)品為非保本理財(cái)產(chǎn)品,昆侖銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為【中低風(fēng)險(xiǎn)】理財(cái)產(chǎn)品。
★ 昆侖銀行對(duì)本產(chǎn)品的本金和收益不提供保證承諾。本產(chǎn)品在發(fā)生不利情況下(可能但不一定發(fā)生),投資者可能無(wú)法取得收益,并可能面臨損失全部本金的風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀本說明書及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容,基于自身的獨(dú)立判斷進(jìn)行投資決策。
★ 本產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)或類似表述不代表投資者可能獲得的實(shí)際收益,亦不構(gòu)成昆侖銀行對(duì)本產(chǎn)品的任何收益承諾,僅供投資者進(jìn)行投資決定時(shí)參考。
★ 昆侖銀行鄭重提示:本產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、投資者權(quán)益須知、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷(如有)、理財(cái)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、業(yè)務(wù)回單、交易憑證等有關(guān)法律文件為理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議不可分割的組成部分,在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前,投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀上述文件中的各項(xiàng)條款,確保自己完全明白該項(xiàng)投資的性質(zhì)和所涉及的風(fēng)險(xiǎn),詳細(xì)了解和審慎評(píng)估該理財(cái)產(chǎn)品的資金投資方向、風(fēng)險(xiǎn)類型等基本情況,在慎重考慮后自行決定購(gòu)買與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資產(chǎn)管理需求匹配的理財(cái)產(chǎn)品。如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化,請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
★ 投資者對(duì)本產(chǎn)品說明書的內(nèi)容有任何疑問,請(qǐng)向昆侖銀行咨詢。在購(gòu)買本產(chǎn)品后,投資者應(yīng)隨時(shí)關(guān)注該理財(cái)產(chǎn)品的信息披露情況,及時(shí)獲取相關(guān)信息。
一、產(chǎn)品概述
產(chǎn)品名稱 |
昆侖財(cái)富?油金贏系列封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品(2019年第3期) |
產(chǎn)品類型 |
非保本封閉式凈值型固定收益類 |
產(chǎn)品行內(nèi)代碼 |
YJY19003 |
全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)編碼 |
C1137619000133 |
投資及收益幣種 |
人民幣 |
發(fā)行方式 |
公募 |
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) |
根據(jù)昆侖銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),本產(chǎn)品屬于【□低風(fēng)險(xiǎn)、■中低風(fēng)險(xiǎn)、□中等風(fēng)險(xiǎn)、□中高風(fēng)險(xiǎn)、□高風(fēng)險(xiǎn)】理財(cái)產(chǎn)品。 |
適合投資者類型 |
本產(chǎn)品適合機(jī)構(gòu)投資者和經(jīng)昆侖銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為【■ 謹(jǐn)慎型、■ 穩(wěn)健型、■ 進(jìn)取型、■ 激進(jìn)型】的個(gè)人投資者。 |
產(chǎn)品規(guī)模 |
募集份額上限為2.8億份。昆侖銀行有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要對(duì)產(chǎn)品規(guī)模進(jìn)行調(diào)整,產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實(shí)際募集/管理的份額為準(zhǔn)。 |
產(chǎn)品期限 |
365天 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
4.1%/年 |
募集開始日 |
2019年9月5日 |
募集結(jié)束日 |
2019年9月10日 |
產(chǎn)品起息日(產(chǎn)品成立日) |
2019年9月11日 |
產(chǎn)品到期日 |
2020年9月10日 |
實(shí)際理財(cái)天數(shù) |
自本產(chǎn)品起息日(含)至產(chǎn)品到期日(不含)的自然天數(shù)。 |
募集期 |
1、募集期即投資者可以購(gòu)買本產(chǎn)品的時(shí)間段,從募集開始日8:30至募集結(jié)束日18:30,募集期內(nèi)投資者可以撤單(募集結(jié)束日16:00后除外)。 2、投資者可通過昆侖銀行相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子銀行渠道辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)。投資者一旦簽署《昆侖銀行股份有限公司理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱《產(chǎn)品協(xié)議》),則協(xié)議即時(shí)生效。 3、投資者認(rèn)購(gòu)金額在募集期內(nèi)按照活期存款利率計(jì)息,但在募集期所產(chǎn)生的利息不作為理財(cái)本金進(jìn)入理財(cái)運(yùn)作,不計(jì)算理財(cái)收益。 |
清算期 |
本理財(cái)產(chǎn)品到期日或提前終止后的2個(gè)工作日內(nèi)為理財(cái)產(chǎn)品清算期,遇非工作日時(shí)順延。昆侖銀行 在清算期內(nèi)將投資本金余額和收益(如有)劃入投資者的資金賬戶內(nèi)。本理財(cái)產(chǎn)品到期前不分配收 益。清算期內(nèi)理財(cái)資金不計(jì)付存款利息。 |
認(rèn)購(gòu)金額 |
首次認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額為1萬(wàn)元,以1000元的整數(shù)倍遞增,單戶認(rèn)購(gòu)上限為5000萬(wàn)元。 |
認(rèn)購(gòu)份額 |
認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額÷1元/份 |
單戶持有份額上限 |
5000萬(wàn)份 |
銷售渠道 |
昆侖銀行所有分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和直銷銀行等電子銀行渠道。 |
計(jì)息方式 |
1年按365天計(jì)算,計(jì)息天數(shù)按實(shí)際理財(cái)天數(shù)計(jì)算。 |
收益支付頻率 |
到期或提前終止時(shí)一次性支付。 |
單位份額凈值 |
1、產(chǎn)品單位份額凈值=(投資資產(chǎn)凈值-銷售管理費(fèi)-產(chǎn)品托管費(fèi)-投資管理費(fèi)-其他費(fèi)用)/產(chǎn)品總份額。其中,投資資產(chǎn)凈值=投資資產(chǎn)總價(jià)值-有關(guān)交易手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用。 2、若產(chǎn)品投資資產(chǎn)運(yùn)作出現(xiàn)損失的,產(chǎn)品單位份額凈值下降,投資人到期所得可能小于投資人初始投資本金。投資人到期所得以實(shí)際到賬金額為準(zhǔn)。 3、產(chǎn)品份額四舍五入保留整數(shù),產(chǎn)品單位份額凈值精確至小數(shù)點(diǎn)后第4位,小數(shù)點(diǎn)后第5位按去尾原則處理。 4、銷售管理費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、投資管理費(fèi)按日計(jì)算,產(chǎn)品到期日之前的估值日向投資者披露的產(chǎn)品單位份額凈值已扣除交易手續(xù)費(fèi)、銷售管理費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、投資管理費(fèi)。 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
1、本產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng),具有不確定性。根據(jù)該理財(cái)產(chǎn)品及本行同類理財(cái)產(chǎn)品的過往平均業(yè)績(jī),本產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.1%(按照中國(guó)人民銀行公布的一年整存整取存款基準(zhǔn)利率加點(diǎn)差,當(dāng)前一年整存整取基準(zhǔn)利率為1.5%,當(dāng)前點(diǎn)差為2.6%)?!袄碡?cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn),不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益,投資須謹(jǐn)慎。”昆侖銀行作為產(chǎn)品管理人,將根據(jù)市場(chǎng)利率變動(dòng)及資金運(yùn)作情況不定期調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。 2、如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化,或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本產(chǎn)品時(shí),經(jīng)產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人協(xié)商一致后,本產(chǎn)品可以變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)向投資者披露。 |
產(chǎn)品管理人 |
昆侖銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管服務(wù)人 |
寧波銀行股份有限公司 |
理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用 |
1、理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含投資管理費(fèi)、托管服務(wù)費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)及超額業(yè)績(jī)報(bào)酬等相關(guān)費(fèi)用,其中投資管理費(fèi)、托管服務(wù)費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提,昆侖銀行有權(quán)從理財(cái)資金中直接扣除上述費(fèi)用。 2、本產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)年化費(fèi)率為0.10%,托管服務(wù)費(fèi)年化費(fèi)率為0.02%,投資管理費(fèi)年化費(fèi)率不超過0. 05%,若投資資產(chǎn)組合凈值扣除銷售服務(wù)費(fèi)、托管服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用后,投資者實(shí)際獲得的收益達(dá)不到業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),則昆侖銀行不收取當(dāng)日的投資管理費(fèi)。 3、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)折算出的單位份額凈值基準(zhǔn)精確至小數(shù)點(diǎn)后4位,小數(shù)點(diǎn)后第5位按去尾原則處理(本產(chǎn)品的單位份額凈值基準(zhǔn)為1.0410)。到期日產(chǎn)品單位份額凈值未超過單位份額凈值基準(zhǔn)時(shí),按照產(chǎn)品實(shí)際投資收益進(jìn)行兌付;到期日產(chǎn)品單位份額凈值超過單位份額凈值基準(zhǔn)時(shí),昆侖銀行將收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬,按照業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)計(jì)算收益進(jìn)行兌付。 4、本產(chǎn)品不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 5、昆侖銀行保留變更上述理財(cái)產(chǎn)品收取費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利,如有變更,將提前1個(gè)工作日在昆侖銀行網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向投資者披露。 |
提前終止權(quán) |
1、投資者無(wú)權(quán)提前終止該產(chǎn)品;當(dāng)出現(xiàn)本產(chǎn)品說明書中的“提前終止”情形,昆侖銀行有權(quán)提前終止本產(chǎn)品。 2、如果昆侖銀行提前終止本產(chǎn)品,昆侖銀行將提前1個(gè)工作日通過網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布提前終止日并指定資金到賬日(一般為提前終止日之后的3個(gè)工作日以內(nèi))。昆侖銀行將投資者理財(cái)資金于指定的資金到賬日(遇銀行節(jié)假日順延)內(nèi)劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。 3、提前終止日(含當(dāng)日)至資金實(shí)際到賬日之間,投資者資金不計(jì)息。 |
質(zhì)押限制 |
本產(chǎn)品不允許質(zhì)押 |
工作日 |
國(guó)家規(guī)定的法定工作日 |
產(chǎn)品賬單 |
本產(chǎn)品提供賬單服務(wù),投資者也可通過昆侖銀行網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)了解相關(guān)信息。昆侖銀行將通過其網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息渠道發(fā)布本產(chǎn)品的相關(guān)信息,投資者承諾將及時(shí)接收、瀏覽和閱讀該等信息。詳見“七、信息披露”條款。 |
稅款 |
理財(cái)收益的應(yīng)納稅款由投資者自行申報(bào)及繳納。 |
二、投資范圍及投資管理
(一)投資目標(biāo)
在保持理財(cái)資產(chǎn)的中低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
(二)投資理念
本產(chǎn)品將遵循安全性和流動(dòng)性優(yōu)先原則,通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、市場(chǎng)狀況和資金供求的深入分析,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合,力爭(zhēng)獲取超額收益。
?。ㄈ┩顿Y范圍
1、債券:國(guó)債、地方政府債、企業(yè)債券、公司債券、各類金融債(含次級(jí)債、混合資本債)、中央銀行票據(jù)、經(jīng)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)批準(zhǔn)注冊(cè)發(fā)行的各類債務(wù)融資工具(如短期融資券、中期票據(jù)、集合票據(jù)、集合債券、資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)、非公開定向債務(wù)融資工具(PPN)等)、上市公司定向債、資產(chǎn)支持證券(ABS)、債券回購(gòu)、可轉(zhuǎn)債和可交換債等,不包括交易所中小企業(yè)私募債。
2、貨幣市場(chǎng)工具:包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、同業(yè)借款、大額可轉(zhuǎn)讓存單、債券逆回購(gòu)等。
3、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)(投資比例為0-60%)。
4、僅投資于上述1、2、3范圍內(nèi)標(biāo)的的基金公司特定資產(chǎn)管理計(jì)劃、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃等。
以上金融資產(chǎn)的具體配置比例我行將定期進(jìn)行信息披露。
理財(cái)產(chǎn)品因?yàn)榱鲃?dòng)性需要可開展存單質(zhì)押、債券正回購(gòu)、協(xié)議回購(gòu)、三方回購(gòu)等融資業(yè)務(wù),總資產(chǎn)不超過理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。
(四)特別提示
1、昆侖銀行將本著誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則,在規(guī)定的范圍內(nèi)運(yùn)用理財(cái)資金進(jìn)行投資,投資比例可在不影響投資者權(quán)益、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的前提下合理浮動(dòng)。因市場(chǎng)變化或理財(cái)資金大幅變化等情況可能在短期內(nèi)使投資比例突破上述投資比例配置限制,此時(shí)這種情況不視為違反投資比例的規(guī)定,但昆侖銀行將在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,使之符合投資配置策略要求。
2、昆侖銀行按照法律法規(guī)、產(chǎn)品說明書及其他相關(guān)約定,誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉地實(shí)施投資管理行為,以專業(yè)技能管理理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn),依法維護(hù)理財(cái)產(chǎn)品全體投資者的利益。昆侖銀行不對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品的收益情況作出承諾或保證,亦不會(huì)承諾或保證最低收益或本金安全。昆侖銀行按照本產(chǎn)品說明書及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行投資運(yùn)作,由此所產(chǎn)生的損失,昆侖銀行不承擔(dān)賠償責(zé)任。
?。ㄎ澹┩顿Y策略
本產(chǎn)品根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè),采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略,利用定性分析和定量分析方法,通過對(duì)短期金融工具的積極投資,在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
三、理財(cái)?shù)呢?cái)產(chǎn)
(一)理財(cái)資產(chǎn)總值
理財(cái)資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和理財(cái)應(yīng)收的理財(cái)申購(gòu)款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
(二)理財(cái)資產(chǎn)凈值
理財(cái)資產(chǎn)凈值是指理財(cái)資產(chǎn)總值減去理財(cái)負(fù)債后的價(jià)值。
?。ㄈ├碡?cái)財(cái)產(chǎn)的賬戶
產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本產(chǎn)品開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的理財(cái)專用賬戶與產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他理財(cái)財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
?。ㄋ模├碡?cái)財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人的財(cái)產(chǎn),并由產(chǎn)品托管人保管。產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任,其債權(quán)人不得對(duì)本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)規(guī)定的處分外,理財(cái)財(cái)產(chǎn)不得被處分。
產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的,理財(cái)財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。產(chǎn)品管理人管理運(yùn)作理財(cái)財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán),不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷;產(chǎn)品管理人管理運(yùn)作不同產(chǎn)品的理財(cái)財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
四、理財(cái)資產(chǎn)的估值
1、債券估值方法:考慮債券持有目的、是否存在活躍市場(chǎng)以及未來(lái)現(xiàn)金流回流確定性等方面綜合考慮確定估值方法計(jì)算公允價(jià)值。
2、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)、同業(yè)資產(chǎn)、貨幣市場(chǎng)工具采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法計(jì)算公允價(jià)值。
3、貨幣基金:采用產(chǎn)品估值日當(dāng)日可獲得的最近日基金凈值進(jìn)行估值。
4、其他資產(chǎn):采用監(jiān)管及市場(chǎng)認(rèn)可的估值方法計(jì)算公允價(jià)值。
5、在任何情況下,如采用以上規(guī)定的方法對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行估值,均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā5?,如果資產(chǎn)管理人或托管人認(rèn)為按以上規(guī)定的方法對(duì)理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的,可提出動(dòng)議,協(xié)商一致后,變更公允價(jià)值的確定方式,并從經(jīng)資產(chǎn)管理人與托管人協(xié)商一致日起執(zhí)行。
6、如估值方法發(fā)生變更,昆侖銀行將至少提前1個(gè)工作日通過網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向投資者披露。
五、理財(cái)?shù)氖找鏈y(cè)算及風(fēng)險(xiǎn)示例
昆侖銀行通過科學(xué)的方法分析本理財(cái)產(chǎn)品的未來(lái)可能表現(xiàn);但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、預(yù)計(jì)收益、測(cè)算收益或類似表述均不具有法律約束力,不構(gòu)成收益承諾。
以下案例僅為舉例說明理財(cái)收益的計(jì)算方法,采用假設(shè)數(shù)據(jù)計(jì)算,僅為舉例之用,不作為最終收益的計(jì)算依據(jù),也不構(gòu)成新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證,請(qǐng)謹(jǐn)慎投資。
假設(shè)本理財(cái)產(chǎn)品投資周期為2019年1月3日至2019年4月4日,實(shí)際理財(cái)天數(shù)為91天,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為5.0%(折算出的單位份額凈值基準(zhǔn)為1.0124),客戶于2019年1月2日認(rèn)購(gòu)100萬(wàn)元,昆侖銀行于產(chǎn)品成立日2019年1月3日確認(rèn)客戶認(rèn)購(gòu)并開始計(jì)息。昆侖銀行于到期日2019年4月4日兌付理財(cái)本金,并分配該投資周期的投資收益(如有)。
情形1:到期日產(chǎn)品單位份額凈值為1.0125元/份,則到期兌付金額為1000000+1000000×5.0%×91÷365=1012465.75元。
情形2:到期日產(chǎn)品單位份額凈值為1.0123元/份,則到期兌付金額為1000000份×1.0123元/份=1012300.00元。
情形3:理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作期間,若該理財(cái)產(chǎn)品投資標(biāo)的出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),則客戶可能遭受損失,在最不利的極端情況下,客戶可能損失全部本金。
六、理財(cái)產(chǎn)品的提前終止
在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作期間內(nèi),投資者無(wú)權(quán)要求提前終止該理財(cái)產(chǎn)品。當(dāng)出現(xiàn)下列情形之一時(shí),銀行有權(quán)部分或全部終止本產(chǎn)品:
1、因不可抗力原因?qū)е吕碡?cái)產(chǎn)品無(wú)法繼續(xù)運(yùn)作。
2、遇有市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)、異常風(fēng)險(xiǎn)事件等情形導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品收益出現(xiàn)大幅波動(dòng)或嚴(yán)重影響理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)安全。
3、因投資者理財(cái)資金被有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃等原因?qū)е吕碡?cái)產(chǎn)品剩余資產(chǎn)無(wú)法滿足相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、所投資市場(chǎng)要求或產(chǎn)品協(xié)議等相關(guān)法律文件約定,或者繼續(xù)存續(xù)無(wú)法實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。
4、因相關(guān)投資管理機(jī)構(gòu)解散、破產(chǎn)、撤銷、被取消業(yè)務(wù)資格等原因無(wú)法繼續(xù)履行相應(yīng)職責(zé)導(dǎo)致產(chǎn)品無(wú)法繼續(xù)運(yùn)作。
5、相關(guān)投資管理機(jī)構(gòu)或運(yùn)用理財(cái)資金的第三方主體實(shí)施符合法律法規(guī)規(guī)定或產(chǎn)品協(xié)議等相關(guān)文件約定的行為導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品被動(dòng)提前終止。
6、因法律法規(guī)變化或國(guó)家金融政策調(diào)整、緊急措施出臺(tái)影響產(chǎn)品繼續(xù)正常運(yùn)作。
7、法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。
如果昆侖銀行提前終止本產(chǎn)品,昆侖銀行將提前1個(gè)工作日通過網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布提前終止日并指定資金到賬日(一般為提前終止日之后的3個(gè)工作日以內(nèi))。昆侖銀行將投資者理財(cái)資金于指定的資金到賬日(遇銀行節(jié)假日順延)內(nèi)劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。提前終止日(含當(dāng)日)至資金實(shí)際到賬日之間,投資者資金不計(jì)息。
七、信息披露
1、昆侖銀行將通過其網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息渠道發(fā)布本產(chǎn)品的相關(guān)信息,包括但不限于發(fā)行公告、定期報(bào)告、到期公告、重大事項(xiàng)公告、臨時(shí)性信息披露、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他信息等。該等披露,視為昆侖銀行已向投資者完全履行信息披露義務(wù)。投資者承諾將及時(shí)接收、瀏覽和閱讀該等信息。如投資者對(duì)本產(chǎn)品的運(yùn)作狀況有任何疑問,可反饋至昆侖銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),也可致電昆侖銀行客戶服務(wù)熱線95379。
2、昆侖銀行每周向投資者披露一次理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。如遇法定節(jié)假日,則順延至法定節(jié)假日后的第1個(gè)工作日。
3、本產(chǎn)品成立后5個(gè)工作日內(nèi),昆侖銀行將在其網(wǎng)站發(fā)布產(chǎn)品的發(fā)行公告。
4、昆侖銀行在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)、上半年結(jié)束之日起60個(gè)工作日內(nèi)、每年結(jié)束之日起90個(gè)工作日內(nèi),編制完成本理財(cái)產(chǎn)品的季度、半年和年度報(bào)告等定期報(bào)告,并在昆侖銀行網(wǎng)站進(jìn)行公告。
5、產(chǎn)品存續(xù)期間如發(fā)生昆侖銀行認(rèn)為可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資者或者理財(cái)產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的事件時(shí),昆侖銀行將在事件發(fā)生后2個(gè)工作日內(nèi)視情況選擇以下一種或多種方式告知投資者:昆侖銀行網(wǎng)站、相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子郵件、電話、以信函形式郵寄、手機(jī)短信等。
6、昆侖銀行對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資范圍和比例、估值方法以及收費(fèi)項(xiàng)目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式等保留變更的權(quán)利,如發(fā)生變更,調(diào)整后的要素以昆侖銀行通過其網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的變更公告中所載明的內(nèi)容為準(zhǔn)。昆侖銀行將至少提前1個(gè)工作日通過其網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布變更公告。如投資者不接受的,則投資者可按照銷售文件約定提前贖回理財(cái)產(chǎn)品。投資者未選擇贖回本產(chǎn)品,視為已理解并接受變更后的要素。
7、如果昆侖銀行提前終止本產(chǎn)品,昆侖銀行將提前1個(gè)工作日通過其網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行公告。本產(chǎn)品終止后5個(gè)工作日內(nèi),昆侖銀行將在其網(wǎng)站發(fā)布產(chǎn)品到期公告。
8、在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),如因國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化,或是出于維護(hù)本產(chǎn)品正常運(yùn)營(yíng)的需要,在不損害投資者利益的前提下,昆侖銀行有權(quán)對(duì)本產(chǎn)品協(xié)議、產(chǎn)品說明書以及相關(guān)文件進(jìn)行修訂,并提前3個(gè)工作日在昆侖銀行網(wǎng)站或相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行信息披露。如投資者不接受的,則投資者可按照銷售文件約定提前贖回理財(cái)產(chǎn)品。投資者未選擇贖回本產(chǎn)品,視為已理解并接受修訂后的產(chǎn)品協(xié)議、產(chǎn)品說明書以及相關(guān)文件。
甲方(個(gè)人投資者簽字) 乙方(蓋章)
甲方(機(jī)構(gòu)投資者蓋章)
法定代表人或授權(quán)代理人(簽字) 日期: 年 月 日