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昆侖銀行代銷基金產(chǎn)品風險等級評定方法

發(fā)布時間: 2021年01月01日

  為規(guī)范我行證券投資基金銷售行為,控制基金銷售的相關(guān)風險,確?;甬a(chǎn)品的銷售過程符合適當性要求,我行制定了證券投資基金產(chǎn)品風險等級評定方法,具體內(nèi)容如下。

  一、我行引入基金產(chǎn)品代銷時,需對擬引入的基金產(chǎn)品進行評估并確定其風險等級。產(chǎn)品的風險等級將作為我行向投資者進行產(chǎn)品推介的重要依據(jù)。

  二、我行應考慮基金類型、資產(chǎn)投向及風險收益特征等因素,綜合確定基金產(chǎn)品風險評級?;甬a(chǎn)品風險評級過程,應堅持審慎性原則,同一基金產(chǎn)品,我行風險評級應不低于基金管理人評級。

  三、我行代銷基金產(chǎn)品的風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映,基金產(chǎn)品的風險等級分為低風險等級R1、較低風險等級R2、中等風險等級 R3、較高風險等級R4 和高風險等級 R5,具體評級標準如下表所示。

產(chǎn)品風險評級

評級標準

低風險

(R1)

貨幣市場基金,短期理財債券型基金等產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單,流動性較好的產(chǎn)品

中低風險

(R2)

債券型基金,避險策略混合型基金(含存續(xù)期內(nèi)的保本基金),分級基金的優(yōu)先級子份額等產(chǎn)品;

中風險

(R3)

股票型基金(含指數(shù)基金),混合型基金(避險策略基金、保本基金除外),及部分主要投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的債券型基金,分級基金的進取級,另類投資基金(商品、貴金屬、REITs等)等產(chǎn)品;

中高風險

(R4)

結(jié)構(gòu)較復雜,過往業(yè)績及凈值的歷史波動率高,投資標的流動性較差且估值政策較清晰的基金產(chǎn)品;

高風險

(R5)

結(jié)構(gòu)復雜,過往業(yè)績及凈值的歷史波動率很高,投資標的流動性差估值政策不清晰的基金產(chǎn)品;

  基金中的基金和涉及境外投資的基金,根據(jù)基金合同約定的投資范圍及投資比例,執(zhí)行上述評價基準后可作適當調(diào)整。

  基金合同中約定以定期開放形式運作,且開放周期超過一年的,執(zhí)行上述評價基準后可作適當調(diào)整(短期理財債券型基金除外)。

  四、基金產(chǎn)品或者服務信息發(fā)生變化的,我行將依據(jù)基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分參考標準,重新評估其風險等級,對基金產(chǎn)品或者服務的風險不定期進行評價更新。